Jedes fünfte Unternehmen verzichtet auf systematisches Liquiditätsmanagement

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Die Umfrage macht zudem deutlich, dass für nahezu jedes Unternehmen Liquiditätsmanagement in Zukunft noch weiter an Bedeutung gewinnen wird (87%). Auch dass die zeitliche Planung von Krediten wichtiger Bestandteil des Liquiditätsmanagements ist (76%) und dass Liquiditätsmanagement schon so manche Krise im Unternehmen verhindert hat, trifft bei Unternehmen mit Liquiditätsmanagement mehrheitlich auf Zustimmung (72%).

Vollständige und schnell verfügbare Informationen über die Finanzlage sind unerlässlich

„Gerade in einer Krise sind für ein Unternehmen rechtzeitige und vollständige Informationen über die eigene Finanzlage von entscheidender Bedeutung. Dies gilt sowohl für die Zahlungsströme innerhalb eines Unternehmens als auch für Risiken im Zusammenhang mit Lieferanten und Abnehmern. Vollständige und schnell verfügbare Informationen sowie ein effektives Management der Zahlungsströme sind daher unerlässliche Voraussetzungen, um die im Unternehmen vorhandene Liquidität effizient nutzen zu können sowie die Risikosteuerung der Abnehmer- und Lieferantenverbindungen zu optimieren“, ergänzt Reinhard E. Uhl, Deutschland-Leiter des Global Transaction Bankings der Deutschen Bank.

Als mögliche Liquiditätsrisiken werden von den befragten Unternehmen am häufigsten die Bonität inländischer Abnehmer (69%) genannt, gefolgt von kurzfristigen Liquiditätsrisiken (53%). Trotz der zugeschriebenen großen Bedeutung ist ein systematisches Liquiditätsmanagement noch nicht durchgängig vorhanden:

Forderungsmanagement hat im Mittelstand Priorität

Erst 77% der Unternehmen verfügen über ein Liquiditätsmanagement. In großen Unternehmen gibt es häufiger ein Liquiditätsmanagement als in kleinen Unternehmen (88% vs. 66%). Die drei Top-Maßnahmen beim Liquiditätsmanagement sind aus Sicht der Mittelständler die Einrichtung eines Forderungsmanagements (85%), die Sicherstellung von Liquiditätsreserven sowie die Identifikation von Liquiditätsrisiken (jeweils 84%). Für das Liquiditätsmanagement ist laut Umfrage in größeren Unternehmen mehrheitlich der Bereich Finanzen verantwortlich (65%), in kleineren die Geschäftsführung (52%).

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